Rapidement, la réponse est oui! Une assurance vie peut avoir certaines caractéristiques qui peuvent les rendre de bons véhicules de placement. Même il s’agit d’une option viable dans votre stratégie d’investissement, une précision sur les formes d’un tel investissement s’impose.
Habituellement, votre conseiller vous donnera trois options pour la souscription d’une assurance individuelle. La première, l’assurance de vie temporaire, est exclusivement sur votre besoin d’être protégé de ce qui pourrait arrivée au cours de votre vie. L’assurance de vie entière et de vie universelle dites “permanente” vous permettra d’accumuler de la valeur au cours des années. Un peu plus dispendieux en termes de prime, elles servent toutefois comme un véhicule de placement à moyen long terme.
Protéger le niveau de vie de la personne ou de ceux et celles qui en dépendant sont principalement l’objectif premier d’une assurance vie. Par la suite, avec une partie de son revenu disponible, l’investisseur pourrait opter pour des fonds de placements, à même la police d’assurance octroyée.
Un outil d’investissement pour vous
Il est facile d’utiliser votre assurance de vie permanente, que vous avez peut-être déjà, comme placement à moyen court terme.
Prenons comme exemple l’assurance de vie universelle, qui vous permet une flexibilité dans le montant de la protection et de l’investissement que vous désirez mettre. Pour l’assurance vie entière, c’est la valeur accumulée de la police qui sera utilisée.
Dans les deux cas, nous vous rappelons qu’un conseiller pourra vous bâtir une stratégie d’investissement en lien avec votre réalité. Il vous aidera à planifier et respecter vos stratégies d’investissement, un gage de succès.
Un outil d’investissement utile pour votre entreprise
Si on applique une stratégie d’investissement avec une assurance vie entière octroyée pour une entreprise, elle pourra faire office d’outil de protection des associés et être utilisée comme véhicule d’accumulation de valeur. Si on la compare avec un portefeuille de placement, la valeur obtenue par l’assurance pourrait ne pas engendrer de revenu ou de gain en capital à déclarer chaque année. Cela va sans dire, votre conseiller évaluera les facteurs fiscaux distinctifs de votre entreprise afin d’envisager, ou non, ce type d’approche.
Tous doutes confondus, l’assurance vie peut répondre à des besoins en matière de placement. Elle reste d’abord un outil de protection, mais pourrait s’avérer avantageuse dans certaines stratégies d’investissement personnelles ou entrepreneuriales.
Nous avons la forte conviction qu’un investisseur averti comprendra mieux la réelle importance et pertinence d’un conseiller en stratégie d’investissement. En espérant que cet article vous a ouvert à de nouveaux outils d’investissement d’assurance.
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